طراحی الگوی حکمرانی مطلوب برای ثبات مالی و تاب آوری شبکه بانکی در مهار تورم و مدیریت بحران های اقتصادی

کهنوجی, زهرا; یخکشی, حسین; حمیدی مقدم, ابوالفضل; مقیمی خراسانی, علیه

doi:10.25843/JIFM.2025.8563.29809

طراحی الگوی حکمرانی مطلوب برای ثبات مالی و تاب آوری شبکه بانکی در مهار تورم و مدیریت بحران های اقتصادی

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

زهرا کهنوجی ¹

حسین یخکشی ²

ابوالفضل حمیدی مقدم ³

علیه مقیمی خراسانی ⁴

¹ کارشناسی ارشد، گروه حسابداری، واحد ری، دانشگاه پیام نور، تهران، ایران

² کارشناس ارشد مدیریت دولتی، دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران

³ کارشناس ارشد حسابداری، دانشگاه شهید باهنر کرمان، کرمان، ایران

⁴ مربی، گروه مدیریت، دانشگاه پیام نور، تهران، ایران(نویسنده مسئول)

10.25843/JIFM.2025.8563.29809

چکیده

اهمیت تاب آوری در نظام بانکی بیش از سایر حوزه ها می باشد. بانک ها نقش اثرگذاری و اثرپذیری بالایی در تنش ها و آشوب ها دارند. هدف پژوهش حاضر، طراحی الگوی حکمرانی مطلوب برای ثبات مالی و تاب آوری شبکه بانکی در مهار تورم و مدیریت بحران های اقتصادی بوده است. این پژوهش از نظر هدف، اکتشافی و از نظر رویکرد، کیفی است. با توجه به اهداف مورد نظر، از مصاحبه نیمه ساختار یافته و عمیق و بررسی متون برای جمع آوری داده ها استفاده شده است. این تحقیق در چهار مرحله صورت گرفته است: 1-ابتدا با رویکرد کیفی و به منظور تجزیه و تحلیل داده‌ها از تکنیک تحلیل مضمون با استفاده از نرم افزار مکس کیو دی ای صورت گرفت. 2- براساس روش دلفی جهت تایید و اجماع مولفهها، عوامل مستخرج از بخش تحلیل مضمون از طریق پرسشنامه دلفی به قضاوت خبرگان گذاشته شدند که در این مرحله الگوی اولیه پژوهش بدست آمد. 3-جهت بدست آوردن الگوی نهایی پژوهش، از مدل‌سازی ساختاری-تفسیری و با استفاده از نرم افزار متلب انجام شد. 4- جهت اعتباریابی الگوی نهایی بدست آمده، از روش مدلسازی معادلات ساختاری با نرم افزار اسمارت پی ال اس صورت گرفت. یافته‌های بدست آمده شامل29 مضمون پایه، 11 مضمون سازمان‌دهنده و 1 مضمون فراگیر حاصل شده از 106 کد باز بوده است. مضامین سازمان‌دهنده شامل زیرساخت های فناورانه ایمن، مدیریت نیروی انسانی، چارچوب های مالی و ساختاری، قابلیت تغییر و چابکی، قابلیت بازیابی، مدیریت ریسک و تداوم کسب و کار، شفافیت و پاسخگویی، تطابق و بهبود مستمر، حکمرانی دیجیتال، حکمرانی سایبری، حکمرانی کلان بودند که در نهایت توسط مدل‌سازی ساختاری تفسیری روابط و سطوح متغیرها مشخص گردید. نتایج تحقیق می‌تواند بخوبی در حوزه تاب آوری زیست بوم مالی و بانکی در برابر تهدیدات سایبری و بحران ها بکارگیری شده و کمک نماید.

کلیدواژه‌ها

تاب آوری زیست بوم مالی و بانکی

تهدیدات سایبری

بحران

حکمرانی مطلوب

موضوعات

مالی-بانکداری

عنوان مقاله English

Designing a desirable governance model for financial stability and resilience of the banking network in curbing inflation and managing economic crises

نویسندگان English

Zahra Kahnouji ¹

Hossein yakhkeshi ²

Abolfazl Hamidi Moghadam ³

Elie Moghimikhorasani ⁴

¹ Master's degree, Department of Accounting, Ray Branch, Payam Noor University, Tehran, Iran

² Master of Public Administration, Tarbiat modares university, Tehran, Iran

³ Master of Accounting, Shahid Bahonar University, Kerman, Iran

⁴ Instructor, Department of Management, Payam Noor University, Tehran, Iran(Coresponding autour)

چکیده English

The importance of resilience in the banking system is greater than in other areas. Banks have a high impact and effectiveness role in tensions and chaos. The aim of the present study was to design a desirable governance model for financial stability and resilience of the banking network in curbing inflation and managing economic crises. This research is exploratory in terms of purpose and qualitative in terms of approach. Considering the intended goals, semi-structured and in-depth interviews and literature review were used to collect data. This research was conducted in four stages: 1- First, with a qualitative approach and in order to analyze the data, the content analysis technique was used using MaxQDA software. 2- Based on the Delphi method to confirm and reach a consensus on the components, the factors extracted from the content analysis section were submitted to the judgment of experts through the Delphi questionnaire, and in this stage, the initial research model was obtained. 3- In order to obtain the final research model, structural-interpretive modeling was carried out using MATLAB software. 4- In order to validate the final model obtained, structural equation modeling was carried out using SmartPLS software. The findings included 29 basic themes, 11 organizing themes, and 1 comprehensive theme obtained from 106 open codes. The organizing themes included secure technological infrastructure, human resource management, financial and structural frameworks, changeability and agility, recovery capability, risk management and business continuity, transparency and accountability, adaptation and continuous improvement, digital governance, cyber governance, and macro governance, which were finally determined by interpretive structural modeling of relationships and levels of variables. The results of the research can be well applied and help in the field of financial and banking ecosystem resilience against cyber threats and crises.

کلیدواژه‌ها English

Financial and banking ecosystem resilience

cyber threats

crisis

desirable governance

اسدی حقیقت، م.، زهراکار، ک.، فرزاد، و.ا.(1398). اثربخشی آموزش مدیریت استرس به شیوه شناختی رفتاری براقزایش تاب آوری در زنان مبتلا به مولتیپل اسکلروزیس، مجله آموزش بهداشت و ارتقای سلامت ایران، 7(2)،182-191.

افشاری، آ.، قبادی، س.، شریفی رنانی، ح.(1402). شناسایی عوامل موثر بر تاب آوری نظام بانکی ایران، مدلسازی اقتصادی، 17(61)، 105-124.

امیرلی، ح.، ثقفی، ک.(1398). ارائه مدل مفهومی ارزیابی تهدیدات تروریسم سایبری، فصلنامه امنیت ملی، 9(33)، 389-424.

پرتوی، ا.، جهانگیرنیا، ح.، ملکی، م.ح.، غلامی جمکرانی، ر.، چاوشی، س.ک.(1401). ارائه یک سیستم تصمیم یار برای مقاوم سازی بخش بانکی با رویکرد تاب آوری، علوم و فنون مدیریت اطلاعات، 8(2)، 289-316.

خسروی، س.، نجفی، ا.، محمدی، ن.ا.، مرجانی، م.ر.(1398). همبستگی سلامت مالی و تداوم کسب و کار بانک ها با میانجی گری تاب آوری سازمانی، نشریه مدیریت ارتقای سلامت، 8(4)، 35-42.

خلیلی پور رکن آبادی، ع.، نورعلی وند، ی.(1391). تهدیدات سایبری و تاثیر آن بر امنیت ملی، فصلنامه مطالعات راهبردی، 15(2)، 167-196.

خواجه پور، م.، فارسیجانی، ح.، صداقت پرست، ا.(1398). ارائه الگویی برای تاب آوری سازمانی در صنعت بانکداری، مطالعات مدیریت راهبردی، 37، 61-81.

شاه حسینی، م.ع.، نظری، م.، هاشمی، م.ص.(1393). تحلیل استراتژی های بازاریابی بانک های خصوصی ایران در دوران رکود اقتصادی سال های 91 و 92، فصلنامه انجمن علوم مدیریت ایران، 9(33)، 125-145.

عبدالشاه، ف.، صالحی، م.(1395). بررسی عوامل موثر بر سرمایه در صنعت بانکداری با رویکرد تاب آوری، فصلنامه روند، 76، 15-50.

فلاحی، ا.، تدبیری، س.، مجیدی، م.، افشارنژاد، ع.(1401). اعتبارسنجی الگوی اثربخش مدل تاب آوری سازمانی در صنعت بانکداری، فصلنامه جغرافیا و برنامه ریزی منطقه ای، 12(49)، 157-169.

کیانی، ا.ر.، فتحی، د.، هنرمند قوجه بیگلو، پ.، عبدی، س.، استاجی، ر.(1398). رابطه سبک های دلبستگی، حمایت اجتماعی و سبک های مقابله ای با تاب آوری روان شناختی در افراد دارای تجربه سوگ: ارائه مدل تحلیل مسیر، فصلنامه فرهنگ مشاوره و روان درمانی، 11(41)، 157-180.

Bank for International Settlements (BIS). (2020). Central bank digital currencies: foundational principles and core features. Report No. 1 in a series of collaborations from a group of central banks.

Burnard, K., Bhamra, R., & Tsinopoulos, C. (2018). Building organizational resilience: Four configurations. IEEE transactions on engineering management, 65(3), 351-362.

Ghosh, R, & Saima, F. N. (2021). Resilience of commercial banks of Bangladesh to the shocks caused by COVID-19 pandemic: An application of MCDM-based approaches. Asian Journal of Accounting Research.

Golverdi, m. (2018). National resilience: Literature Review. Strategic Studies of public policy, 7(25), 293-310.

Ishak, A. W., & Williams, E. A. (2018). A dynamic model of organizational resilience: adaptive and anchored approaches. Corporate Communications: An International Journal, 23(2), 180-196.

Kleirman, E. M., & Beaver, J. K.(2013). A meaningful life is worth living: Meaning in life as a suicide resiliency factor. Psychiatry Research. 2013; 2(30): 934-939.

Liu, Y. (2018). Organizational culture, employee resilience and performance in the international banking industry (Doctoral dissertation, Birkbeck, University of London).

Agheli, M., NikMenesh, Sh., Rashidi, H., & Jalali, P. (2023). Training on thesis writing and scientific article writing. first edition, Tehran: Dibagaran Book Institute.

Liu, Y. (2018). Organizational culture, employee resilience and performance in the international banking industry (Doctoral dissertation, Birkbeck, University of London).

Orchiston, C., Prayag, G., & Brown, C. (2016). Organizational resilience in the tourism sector. Annals of Tourism Research, 56, 145-148.

Rehak, D. (2020). Assessing and strengthening organisational resilience in a critical infrastructure system: Case study of the Slovak Republic. Safety Science, 123, 104573.

Salter, A. W., & Tarko, V. (2019). Governing the banking system: an assessment of resilience based on Elinor Ostrom's design principles. Journal of Institutional Economics, 15(3), 505-519.

Sawalha, I. H. S. (2015). Managing Adversity: Understanding Some Dimensions of Organizational Resilience. Management Research Review, 38(4), 1-15.

Tang, J., Heinimann, H. & Khoja, L. (2019). Quantitative evaluation of consecutive resilience cycles in stock market performance: A systems-oriented approach. Physica A: Statistical Mechanics and its Applications, 532, 121794.